金融（銀行・信用金庫・信用組合・JAバンク・保険・証券・カード）
継続的顧客管理（CDD）
システム
継続的顧客管理（CDD）は、SPIRAL®へ。
郵送業務を削減、非対面で効率化。
延べ14,000社を超える
SPIRAL®導入実績
AML/CFT（マネー・ローンダリング対策）強化に伴う
継続的顧客管理業務で
こんなお悩みはありませんか？
PROBLEM
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継続的顧客管理業務の
対応負荷が増加AML/CFT（マネー・ローンダリング対策）強化に伴い、継続的顧客管理業務の重要性が高まっているが、顧客情報確認や更新対応が営業店・本部双方の大きな業務負担になっている。
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郵送・紙運用による
事務負荷とコストが発生確認書類の郵送や回収、内容確認など、多くの業務を紙ベースで運用している。発送・返送管理や入力作業に時間を要し、郵送コストや事務工数増加が課題。
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回答率・情報精度向上が課題に
顧客側の手続き負担や記入不備により、未回答や確認対応が発生。継続的な情報更新を効率的かつ正確に実施できる運用整備を求めている。
そのお悩み、SPIRAL®︎ならまとめて解決！
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SPIRAL®︎ とは、部品を組み合わせるようにして Webアプリケーションを構築できるローコード開発プラットフォームです。
PHPやAPIを活用できるため、高度なカスタマイズや外部システムとの連携もスムーズ。
業務にフィットしたWebアプリケーションを素早くつくることができます。 -
安心のセキュリティ
200以上の金融機関が導入 -
導入後の運用も
安心の手厚いサポート - SPIRAL®について詳しくみる
SPIRAL®の継続的顧客管理（CDD）システムの特長
FEATURE
Web化による継続的顧客管理業務の効率化
顧客情報確認・変更手続きをWebフォーム化することで、スマートフォンやPCから回答いただけます。
郵送・紙運用を削減し、事務工数や郵送コストの削減につながります。
営業店・本部双方の管理負荷を軽減
本人確認・不備対応を効率化し、確認業務負荷を軽減
入力チェック機能やeKYC連携により、記入漏れや不備回答を防止できます。
確認・差し戻し対応を削減し、スムーズな手続きを支援します。
デジタル庁『デジタル認証アプリ』等の外部eKYCサービスとも連携可能
回答促進・進捗管理の自動化で運用負荷を軽減
未回答者へのリマインド通知や案内メールを自動配信できます。
回答率向上と督促業務の効率化を支援します。
進捗の可視化で継続的顧客管理業務を効率化
機能
FUNCTION金融機関の継続的顧客管理（CDD）業務を効率化し、AML対策・顧客情報管理強化を支援
顧客情報確認Webフォーム
顧客情報の確認・変更受付をオンライン化。スマートフォン・PCから簡単に回答できます。
本人確認（eKYC）連携
eKYCサービスと連携し、安全かつスムーズな本人確認を実現します。
回答状況管理機能
回答済・未回答状況を一覧管理。進捗確認や対応状況把握を効率化します。
不備チェック機能
必須入力制御や入力チェック機能により、不備回答を防止します。
自動通知・督促配信機能
未回答者へのリマインド通知や案内メールを自動配信可能です。
添付ファイル受付機能
本人確認書類などのファイルアップロードに対応します。
管理画面・検索機能
回答内容や対応履歴を一元管理し、検索・確認を効率化します。
CSV出力・既存システム連携
回答データのCSV出力や既存システム連携に対応しています。
AML格付けシステムへのデータ受け渡しなど、業務効率化を支援します。
導入事例
CASE継続的顧客管理業務の効率化・AML/CFT（マネー・ローンダリング対策）強化に向け、
銀行・信用金庫をはじめとした金融機関で導入いただいております。
SPIRAL®の「継続的顧客管理システム」で実現する、現場の負担軽減と顧客接点の最適化
従来は、封書で回答用紙を送付し、お客様に回答・返送してもらう形式を取っていましたが、返送率が低いことや、お客様と庫内それぞれで対応負荷が高いことなどが課題となっていました。そこで、同庫はSPIRAL®で「継続的顧客管理システム」を構築。お客様がWeb上で回答ができる運用フローを確立し、課題解決を図られました。
蒲郡信用金庫
詳しくみる導入までの流れ
INTRODUCTIONお問い合わせ
お問い合わせフォーム、またはお電話(0120-963-454)でお問い合わせください。
弊社営業より折り返し電話やメール等でご連絡させていただきます。
課題・ご要望のヒアリング
過去の事例をご紹介しながら、お客様の業務上の課題やご要望をお伺いします。要件が固まっていなくても大丈夫です！
ご提案
お客様の課題を解決するシステム開発や運用のご提案をいたします。開発範囲や開発の進め方、費用や納期、成果物を調整いたします。
ご契約
ご提案内容および納期、費用、お支払い条件などをご同意いただきご契約となります。
設計・開発・テスト・納品
仕様調整後に設計内容をご確認いただき、仕様を確定します。その後、開発に着手し、弊社によるテストを経て納品いたします。
検収
納品したシステムをお客さま側でご確認（テスト）いただきます。ご不明な点があれば、担当者がサポートいたします。
運用サポート
運用開始後の仕様問い合わせ・不具合対応などのアプリケーション保守については、別途有償の保守サービスにてご対応しております。
価格
PRICE外注開発に比べて大幅なコストパフォーマンスを実現します。
初期費用
開発代行費用は、貴社のご要望をもとに御見積いたします。
100,000円~
月額費用
データ量に応じた従量課金制です。
50,000円~
よくある質問
FAQ-
- 継続的顧客管理（CDD）業務をWeb化すると、どのような効果がありますか？
- SPIRAL®の継続的顧客管理（CDD）システムは、顧客情報確認・変更手続きをWebフォーム化し、スマートフォンやPCから回答いただけます。郵送・紙運用を削減できるため、事務工数や郵送コストの削減につながります。
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- 継続的顧客管理システムで、本人確認はオンラインで完結できますか？
- はい、SPIRAL®の継続的顧客管理システムは、入力チェック機能やeKYC連携により、本人確認をオンライン上で完結できます。記入漏れや不備回答の防止にもつながります。
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- デジタル庁の「デジタル認証アプリ」との連携はできますか？
- はい、SPIRAL®の継続的顧客管理システムは、外部のeKYCサービスに加え、デジタル庁の「デジタル認証アプリ」との連携にも対応しています。
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- 未回答者への督促（リマインド）は自動化できますか？
- はい、未回答者へのリマインド通知や案内メールを自動配信できます。回答率向上と督促業務の効率化につながります。
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- 継続的顧客管理（CDD）における回答状況や対応履歴は、どのように管理できますか？
- SPIRAL®の継続的顧客管理（CDD）システムでは、回答状況や対応履歴をリアルタイムで可視化・一元管理できます。営業店・本部双方の進捗確認や管理負荷の軽減に貢献します。
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- 既存システムとの連携はできますか？
- はい、SPIRAL®の継続的顧客管理システムは、回答データをCSV出力できるため、既存システムとの連携が可能です。
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- 導入後のサポートはありますか？
- はい、操作方法やトラブル対応など、専用サポートサイトやお問い合わせフォームからご相談いただけます。基本操作や機能などの標準的なサポートから、マニュアル作成や操作トレーニングなどの有償サポートまでご希望に合わせたご提案が可能です。
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まずはお問い合わせください！
具体的にやりたいことが決まっていなくても大丈夫です。まずは気軽にご相談ください。事例紹介、情報提供などを通して、解決策の明確化のお手伝いをいたします。